Ethometrics

Über das Gewähren von Darlehen und die Ausgabe von Anleihen unterstützt die UBS finanziell Produzenten von wichtigen Elementen für Streubomben wie Lockheed Martin, Textron und Poongsan. Seit ihrem Erscheinen haben Streubomben den Tod von 100'000 Menschen verursacht. Sie sind in über 25 Ländern eingesetzt worden, beispielsweise in Afghanistan, im Kosovo und im Libanon. Ein internationales Abkommen (Oslo-Konvention, 2008 von 94 Staaten unterzeichnet und 2010 in Kraft getreten) verbietet Produktion, Verwendung, Lagerung und Transport von Streumunition.

In Reakion auf einen Bericht von Handicap International, der die Verbindungen der UBS zum Handel mit Streubomben aufzeigt, bestreitet die Bank 2011 die Unterstellungen und verweist auf ein 2010 eingesetztes Verfahren, das habe bestätigen sollen, dass der Zweck des finanziellen Engagement moralisch unbedenklich sei.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)
• SWISSINFO (2011)

Recht auf Leben (Art. 27, Internationaler Pakt über bürgerliche und politische Rechte, 1966).

Die Schweiz hat die Oslo-Konvention 2008 unterzeichnet und 2011 ratifiziert.

Durch die finanzielle Unterstützung für Produzenten von Bestandteilen für Streubomben verletzt die Bank nicht nur internationale ethische Normen sondern handelt seit 2011 dem Schweizer Gesetz zuwider.

Die NGO Handicap International bemerkt in ihrem Report, dass das von der UBS formulierte Verfahren von "due diligence" nicht die Bedenken wegen fehlender Transparenz und mangelnder Aufklärung über die Geschäftsbeziehungen der Bank zu zerstreuen vermag.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)
• SWISSINFO (2011)

2010 gewährt die UBS dem Unternehmen Vedanta einen Kredit von 200 Mio. USD und 2011 beteiligt sie sich zusammen mit drei anderen Banken an der Herausgabe von Anleihen im Umfang von 883 Mio. USD an das gleiche Unternehmen, das in Indien eine Bauxitmine geplant hat. Diese Mine gefährdet das Überleben des Dongria-Volkes und droht den Wald zu zerstören und das Wasser zu verschmutzen.

Der Kontaktpunkt der OECD in London verurteilt das Vorhaben von Vedanta, das die Konsultation des Dongria-Volkes zur Öffnung der Mine vermieden hat.

2011 wurde die Mine verboten. Vedanta hat allerdings Rekurs eingelegt.

Im September 2012 kündigt Vedanta die Schliessung der Bauxit-Raffinerie an. Ein Sieg für das Volk der Dongria. Im Oktober verbietet der Oberste Gerichtshof Indiens definitiv die Minenbautätigkeit im Staat Goa, wo die Tochtergesellschaft von Vedanta, Sesa Goa Limited tätig ist.

In Reaktion auf die Kampagne "Banken und Menschenrechte" bekräftigt die UBS, dass sie strikte Kriterien anwendet im Bereich Menschenrechte und für ihre Respektierung sorgt.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)
• BUSINESS AND HUMAN RIGHTS (2012)
• EURO INVESTOR (2012)

Recht von Minderheiten auf Schutz ihrer Kultur, Religion und Sprache (Art. 27, Internationaler Pakt über bürgerliche und politische Rechte, 1966).

Hätte die UBS strikte Kriterien zur Wahl ihrer Partner formuliert und durchgesetzt, dann hätte sie eine Verwicklung in diese ethisch problematische Situation vermeiden können.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)
• BUSINESS AND HUMAN RIGHTS (2012)
• EURO INVESTOR (2012)

Die UBS ist zwischen 2004 und 2008 fünf Mal Teil eines Bankenkonsortiums zur Gewährung von Anleihen und zum Aktienkauf von BHP Billiton, der Muttergesellschaft von Samancor Manganese, das in Südafrika eine Mangan-Schmelzerei betreibt. 1999 zeigten vom Unternehmen durchgeführte Tests auf, dass die Mehrzahl seiner Angestellten unter "Manganismus" leidet, einer Unregelmässigkeit im Nervensystem. Es legt in der Folge seinen erkrankten Angestellten nahe von sich aus zu kündigen oder entlässt sie direkt. Gemäss der Organisation BHP Billiton Watch ist es in 10 Jahren zu mehr als 700 Krankheitsfällen gekommen, wobei 98 Personen der Krankheit erlegen sind.

Die betroffenen Angestellten gründen ein Komitee zur Einforderung von Entschädigungen. Für die Mehrheit von ihnen bleibt die Situation 2011 noch immer katastrophal, obwohl man 2006 nahe an einer Einigung war. Viele von ihnen sind noch immer krank und/oder befinden sich in einer wirtschaftlich prekären Situation infolge ihrer Entlassung.

In Reaktion auf die Kampagne "Banken und Menschenrechte" bekräftigt die UBS, dass sie strikte Kriterien anwendet im Bereich Menschenrechte und für ihre Respektierung sorgt.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)

Recht eines/einer jeden auf das für ihn erreichbare Höchstmass an körperlicher und geistiger Gesundheit (Art. 12 (1), Internationaler Pakt über wirtschaftliche, soziale und kulturelle Rechte, 1966).

Der von BHP Billiton verursachte Schaden beeinträchtigt zahlreiche Personen in ihren grundlegenden Rechten. Durch Investitionen in ein Unternehmen, das für solche Grundrechtsverletzungen verantwortlich ist macht sich eine Bank mitschuldig an den Aktionen ihres Partners. Hätte die UBS strikte und wohldefinierte ethische Normen respektiert, so hätte sie nicht in ein Unternehmen wie BHP Billiton investiert.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)

600 milliards de francs évadent les finances françaises depuis des décennies. UBS participe à la fraude en démarchant illégalement des clients en France. UBS France aurait ainsi soustrait en moyenne 85 millions d’euros au fisc français chaque année depuis 2000. En juin 2012, un cadre d'UBS France est mis en examen pour "complicité de démarchage illicite" et "blanchiment" par le Tribunal de Grande Instance de Paris qui a lancé une enquête sur les actions d'UBS en France.

UBS refuse de commenter l'affaire et nie les allégations.

Sources:

• ATTAC (2012)
• CHAVAGNEUX Christian (2012)
• LE FIGARO (2012)
• LES ECHOS (2012)

Respect de la fiscalité française.

L'évasion fiscale a un coût important pour les états dont les citoyens ne déclarent pas l'entier de leur revenu. Pour la France, la perte de 600 milliards de dollars a des conséquences sur la condition économique de l'état et donc également sur celle de ses citoyens. Au vu de l'importance des conséquences, la prise de position d'UBS qui refuse le dialogue et nie les allégations est innappropriée.

Sources:

• ATTAC (2012)
• CHAVAGNEUX Christian (2012)
• LE FIGARO (2012)
• LES ECHOS (2012)

Die UBS und andere Banken werden verdächtigt - insbesondere von der amerikanischen Justiz, aber auch von europäischen Regulierungsbehörden -, den Libor-Referenzzinssatz zu ihren Gunsten und zum Nachteil der Wirtschaft manipuliert zu haben, der als Grundlage für weltweite Finanzprodukte im Wert von schätzungsweise 360 Milliarden USD dient.

Die UBS wird von den US-Bundesstaaten Connecticut und New York vor Gericht zitiert. Seit Februar 2012 muss sich die Bank einer Untersuchung durch die Wettbewerbskommission (WEKO) in der Schweiz stellen. Im Oktober 2012 dann wird in den USA eine kollektive Privatklage gegen sie erhoben.

In ihrem Quarterly Report 2012 betont die UBS, als Gegenleistung für ihre Zusammenarbeit von bestimmten Behörden wie dem amerikanischen Justizministerium (DOJ), der Securities and Exchange Commission (SEC) und der WEKO Immunität zugesichert bekommen zu haben.

Am 19. Dezember 2012 akzeptiert die UBS, 1.4 Mia. CHF zu zahlen, um die Strafverfolgung wegen Manipulation des Libor-Zinssatzes einzustellen. Davon gehen 1.2 Mia. USD an die amerikanischen, 240 Mio. CHF an die britischen und 59 Mio. CHF an die Schweizer Behörden.

Die eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finma) wirft der UBS mangelhafte Kontrolle ihrer Händler zwischen 2006 und 2010 vor, findet aber keinen Anlass zur Annahme, dass die Personen an der Spitze der Bank während dem relevanten Zeitraum (insbesondere Kaspar Villiger und Oswald Grübel) Kenntnis von den fraglichen Praktiken hatten. Desgleichen beschuldigt auch die britische Aufsichtsbehörde (FSA) nicht die Bank als Unternehmen verantwortlich zu sein für die Manipulationen.

Die UBS sieht sich in den USA weiterhin mit Zivilklagen konfrontiert, insbesondere in der Form von Sammelklagen. Darüber hinaus führt die schweizerische Wettbewerbskommission (WEKO) ihre Untersuchungen fort, was weiterhin zu Strafen für die Bank führen kann.

Die UBS anerkennt im August 2012 ihre Involvierung in die Manipulationsaffäre, bestreitet aber eine zentrale Rolle gespielt zu haben und stellt eine Verstrickung der Führungsetage der Bank in Abrede. Sie weist also den Vorwurf der Kollusion unter den Banken zurück, wofür sie vor Gericht zitiert worden ist. Seither äussert sich die Bank nicht mehr zu dieser Angelegenheit. Im Oktober 2012 hat sie zwei Angestellte in Singapur aufgrund ihrer Verwicklung in den Betrugsfall entlassen, verweigert aber wiederum jeden Kommentar zur Affäre.

In ihrem Quarterly Report 2012 beschreibt die UBS die hängigen Untersuchungen sowie die rechtlichen Schritte, die gegen sie unternommen wurden. Sie äussert sich nicht zu ihrer Verantwortung.

Infolge der Busse vom Dezember 2012 verweist die UBS zunächst darauf, dass ein grosser Teil dieser Manipulationen einem einzigen Händler in ihrer Zweigstelle in Tokyo zugeschriebe werden kann. Im Ganzen betreffe die Manipulation allerdings ca. 40 Mitarbeiter, von denen 18 entlassen worden seien, während die anderen freiwillig das Unternehmen verlassen hätten. Die Bank leitet Reformen ein, die den Bereich des Investmentbankings zu Gunsten weniger riskanter Bereiche in der Vermögensverwaltung verkleinert. Diese Reformen führen zur Entlassung von 10'000 Angestellten.

Im Januar 2013 werden vier ehemalige Führungskräfte der UBS, die zwischen 2005 und 2010 an der Spitze des Unternehmens waren, vor das britische Parlamentskomitee zitiert, um sich zum Skandal zu äussern. Es handelt sich um Marcel Rohner, Konzernchef von 2007 bis 2009, Huw Jenkins, der bis 2007 an der Spitze des Investmentbanking-Bereichs war, sowie Jerker Johansson und Alex Wilmot-Sitwell, die Nachfolger von Jenkins. Alle bestreiten Kenntnis von den Manipulationen gehabt zu haben. Sie anerkennen hingegen, dass die Unternehmenskultur der UBS Anlass dazu bot, den persönlichen Profit demjenigen der Bank voranzustellen. Als Antwort auf die Ungläubigkeit der Parlamentsmitglieder, was die Unkenntnis der Führungsetage von den offenbar weit verbreiteten Praktiken anbelangt, verteidigen sich die ehemaligen Führungskräfte durch den Hinweis darauf, dass die schlechte finanzielle Situation der Bank seit 2007 das Management sehr viel stärker beschäftigte als die Überwachung individueller Handlungen ihrer Mitarbeiter.

Quellen:

• LE TEMPS (2012)
• BLOOMBERG (2012)
• RTS INFO (2012)
• LE MATIN (2012)
• UBS (2012)
• LE TEMPS (2012a)
• LE TEMPS (2012b)

US Commodity Exchange Act.

Kartellgesetze.

Eigentümlich an dieser Angelegenheit ist ihre Neuartigkeit. Es lässt sich daraus ersehen, wie sehr die Banken verantwortlich für weltweite wirtschaftliche Entwicklungen sein können, wenn sie die Finanzregulierungen nicht respektieren.

Die UBS scheint zu versuchen Händler ausfindig zu machen, die in die Affäre involviert sind. Diesen Nachforschungen fehlt es allerdings an Transparenz. Sodann lässt ihr Schweigen nicht vermuten, dass Massnahmen von einiger Tragweite ohne äusseren Druck getroffen werden.

Quellen:

• BLOOMBERG (2012)
• RTS INFO (2012)
• LE MATIN (2012)

UBS fait partie des banques qui investissent le plus mondialement dans des domaines critiques pour l'environnement mondial, comme par exemple l'industrie du charbon et l'extraction minière.

Sur un total de 93 banques:

1. UBS est la 10ème banque de financement de la production d'électricité provenant du charbon et de l'extraction minière de charbon
2. UBS est la 10ème banque qui investit dans l'industrie mondiale de l'extraction minière de charbon
3. UBS est la 8ème banque à financer Anglo American, BHP Billiton et Xstrata, les trois majeures entreprises d'extraction minière en Colombie
4. UBS est la 11ème, banque à financer la production d'électricité provenant du charbon.

UBS affirme s'engager en faveur de l'environnement.

Sources:

• BANKTRACK (2011)

-

L'engagement pour l'environnement d'UBS se répercute effectivement sur sa politique interne de gestion de l'énergie, mais non sur sa politique d'investissement. Or, c'est dans ce domaine que la banque détient un pouvoir véritable d'amélioration.

Sources:

• BANKTRACK (2011)

2010 gewährt die UBS dem Unternehmen Vedanta einen Kredit von 200 Mio. USD und 2011 beteiligt sie sich zusammen mit drei anderen Banken an der Ausgabe von Anleihen im Umfang von 883 Mio. USD an das gleiche Unternehmen. Dessen Tochtergesellschaft Vedanta Aluminium in Indien ist für die Verschmutzung des Flusses Vamsadhara verantwortlich, der die Region mit Trinkwasser versorgt. Eine andere Filiale von Vedanta, Konkola Copper Mines, verunreinigt den Fluss Kafue in Sambia. 2011 wurde Konkola Copper Mines im Übrigen zu einer Busse wegen Wasserverschmutzung verurteilt.

Die UBS betont ihr Engagement zu Gunsten der Umwelt. Es ist kein Dokument zugänglich, das eine Antwort auf dieses spezifische Problem enthielte.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)

"Recht auf Wasser" (Art. 11 und 12, Internationaler Pakt über wirtschaftliche, soziale und kulturelle Rechte, 1966).

Hätte die UBS strikte Kriterien zur Wahl ihrer Partner formuliert und durchgesetzt, dann hätte sie eine Verwicklung in diese ethisch problematische Situation vermeiden können.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)

Die UBS engagiert sich finanziell in der Produktion von Ethanol und von Zucker, insbesondere im Zuge des Börsengangs von Unternehmen wie São Martinho oder Açúcar Guarani. Diese Geschäftsbereiche sind allerdings verantwortlich für die Zwangsumsiedlung von Bevölkerungsgruppen sowie für die anderweitige Nutzung von Landflächen, die in erster Linie zur Nahrungsmittelproduktion bestimmt sind. Schliesslich mindert die Produktion von Ethanol den Zugang zu Trinkwasser, zumal für einen Liter dieses Treibstoffs 3500 Liter Wasser benötigt werden.

Die UBS unterbricht ihre Investitionstätigkeit nachdem ihre brasilianische Filiale “Pactual" 2009 notfallmässig geschlossen werden musste.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)

Recht auf ausreichende Nahrung (Art. 11, Internationaler Pakt über wirtschaftliche, soziale und kulturelle Rechte, 1966).

Allgemeine Bemerkungen Nr. 12 des Komitees für wirtschaftliche, soziale und kulturelle Rechte (CESCR), 1999.

Seit dem Rückzug der UBS aus Brasilien ist die Kritik bezüglich ihrer Beteiligung an der brasilianischen Produktion von Ethanol und Zucker gegenstandslos.

Quellen:

• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)

Die UBS beteiligt sich 2009 an der Kapitalerhöhung von Golden Agri-Resources, dem zweitgrössten Produzenten weltweit von Palmöl, im Umfang von 215 Mio USD. Golden Agri-Resources bildet den Palmöl-Produktionszweig von Sinar Mas, dem wichtigsten Produzenten von Palmöl und Papier in Indonesien. Die Palmölproduktion ist mitverantwortlich für den weltweiten Anstieg der Nahrungsmittelpreise, für die Entwaldung und die Zwangsumsiedlung von Bevölkerungsgruppen. Die Papierherstellung trägt ebenfalls zur Schädigung der Umwelt bei.

Die UBS weigert sich unter Verweis auf Vertraulichkeit die Schlüsse offen zu legen, die sie aus der Situation gezogen hat.

Quellen:

• ALLIANCESUD (2010), p. 8.
• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)
• GREENPEACE (2011)

Recht auf ausreichende Nahrung (Art. 11, Internationaler Pakt über wirtschaftliche, soziale und kulturelle Rechte, 1966).

Allgemeine Bemerkungen Nr. 12 des Komitees für wirtschaftliche, soziale und kulturelle Rechte (CESCR), 1999.

Die Tatsache, dass die UBS über den Fall nicht kommuniziert, zeigt entweder, dass die Bank ihre Verantwortung für die Verletzung von Rechten implizit anerkennt, oder aber dass die sie keinerlei Massnahmen zur Verbesserung der Situation vorgesehen hat, respektive nicht beabsichtigt einen Schlussstrich unter ihre Investitionen in Sinar Mas zu ziehen. Andere Unternehmen wie Nestlé hingegen sind mit dem guten Beispiel vorangegangen und haben alle Geschäftsbeziehungen mit Sinar Mas abgebrochen.

Quellen:

• ALLIANCESUD (2010), p. 8.
• BANQUES ET DROITS HUMAINS (2010)
• GREENPEACE (2011)